پولشوئی *نوشته – محمّد اشراقی

شستن پول بر خلاف شستن دیگر موارد هدفی جز مشروع و قانونی کردن سوء استفاده های مالی ندارد. پولشوئی پدیده ای مجرمانه برای تطهیر درآمدهای ناشی از راه غیر مشروع بشمار می رود.

گویا اغلب کسانی که قصد به پایان رساندن روند تخلفات مالی از قبیل اخذ رشوه، قاچاق کالا،  ارز و طلا و سوء استفاده از منابع مالی سازمان و وزارتخانه ها و معاملات خلاف قانون را دارند مجبورند برای گریختن از نظارت های موجود، به پولشوئی مبادرت ورزند.

نظر باینکه اغلب پولشوئی ها از طریق بانکها انجام
می شوند، باور اینست که بانکها بهتر از هر ارگان نظارتی دیگر می توانند اقدامات پولشوئی را رصد کنند و بمحض مشاهده آثار تخلف و سوء استفاده منتهی به خروج منابع مالی از چرخه مالی قانونی کشورنسبت به انجام اقدامات لازم برای جلوگیری از تحقق تخلفات مبادرت نمایند.

می توان نتیجه گرفت که اگر  حساسیت بخش های نظارتی سیستم های بانکی در مورد کشف و افشا پدیده پولشوئی احیا و هوشمند شود، بخش بزرگی از تخلفات مالی شناسائی و جلوگیری می گردند.

 

نوشته های مشابه

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *

دکمه بازگشت به بالا